Những khó khăn, cảnh báo và lời khuyên khi mua Bitcoin

Ở bài viết trước, chúng ta đã cùng tìm hiểu “Làm thế nào để mua Bitcoin”. Vì vậy, trong bài viết hôm nay, chúng tôi sẽ tiếp tục đưa ra những khó khăn của người dùng khi thực hiện mua Bitcoin, sau đó sẽ là những cảnh báo và lời khuyên cho các nhà giao dịch để có thể bảo vệ số tiền của mình. 

Những khó khăn khi mua Bitcoin

Thẻ tín dụng hay PayPal

Mặc dù các cách mua Bitcoin ngày càng trở nên đa dạng hơn, và bạn có thể lựa chọn cho mình một phương thức giao dịch cụ thể nào đó, nhưng việc mua Bitcoin bằng thẻ tín dụng hoặc bằng PayPal vẫn không hề dễ dàng, đặc biệt tại các quốc gia vẫn chưa có những quy định cho tiền điện tử như Bitcoin. Chính vì vậy, các sàn giao dịch thường không khuyến khích người dùng sử dụng các phương thức thanh toán đó, thay vào đó, họ yêu cầu người dùng liên kết tài khoản giao dịch với tài khoản ngân hàng, phục vụ cho việc thanh toán dễ dàng hơn. Hầu hết người bán lẻ cũng tránh hình thức giao dịch trên và chỉ thích tiền tươi. 

Nguyên nhân đơn giản tại sao mọi người không ưu tiên sử dụng hai hình thức thanh toán đó là với hai hình thức này, thì người dùng có thể “quay ngược“ tiến trình thanh toán bằng cách gọi điện cho công ty phát hành thẻ. Trong khi đó, trong quy tắc giao dịch Bitcoin, việc quay ngược là không thể.

Những cảnh báo về mua bán Bitcoin

Tình trạng pháp lý tại quốc gia 

Có thể nói, Bitcoin đã thu hút rất nhiều sự chú ý từ các cơ quan hành pháp, cơ quan thuế và cơ quan lập pháp. Tất cả các cơ quan này đều đang cố gắng “hiểu được” Bitcoin và suy nghĩ làm thế nào để có thể đưa nó vào một khung pháp lý có sẵn. Hoạt động giao dịch của bạn với Bitcoin có hợp pháp hay không? Câu trả lời sẽ còn tùy thuộc vào nơi bạn đang sinh sống. Về cơ bản: nếu mục đích mua bán Bitcoin của bạn là hợp pháp, thì chắc chắn, bạn sẽ không vi phạm pháp luật.

Bitcoin đã xuất hiện và tồn tại được một thời gian khá dài, đủ để mỗi quốc gia, chính phủ suy nghĩ và quyết định về tính hợp pháp của nó. Kể từ tháng 9 năm 2017, BTC đã được công nhận là hợp pháp bởi rất nhiều quốc gia, ngoại trừ các nước như Việt Nam, Iceland, Bolivia, Ecuador, Kyrgyzstan và Bangladesh. Một số quốc gia khác vẫn chưa đưa ra ý kiến chính thức về vấn đề này. Ban đầu, chính phủ Thái Lan và Nga phản đối việc hợp pháp hóa các loại tiền kỹ thuật số, nhưng ngay sau đó, Bitcoin đã được thừa nhận và đưa vào khung pháp lý tại hai quốc gia này. Gần đây, chính quyền Nga thậm chí đã chính thức công nhận Bitcoin và tất cả các loại tiền kỹ thuật số khác để chống lại các giao dịch bất hợp pháp (vedomosti).

Rủi ro bảo mật

Các bạn cần chú ý rằng mặc dù các sàn giao dịch đều yêu cầu người dùng phải cung cấp giấy tờ để chứng minh danh tính nhưng trên thực tế, mức độ bảo mật của chúng không an toàn bằng ngân hàng. Ví dụ, trong trường hợp sàn giao dịch bị phá sản hoặc bị hack và không còn hoạt động, chính sách bảo hiểm của họ dành cho người dùng thường rất hạn chế hoặc gần như không có, chính vì vậy, họ không đủ khả năng bồi thường cho các nhà giao dịch. Thực tế, trường hợp này đã xảy ra với một sàn giao dịch khét tiếng của Trung Quốc có tên là Mt Gox, sàn giao dịch này đã chính thức tuyên bố phá sản và thừa nhận xin lỗi không thể hoàn trả 750.000 Bitcoin cho khách hàng của mình. Ở hầu hết các nước trên thế giới, do Bitcoin không có tư cách pháp lý như một loại tiền tệ, nên các nhà chức trách vẫn không thể tự tin xử lý những trường hợp như vậy. Đã có trường hợp các sàn giao dịch lớn hoàn trả tiền của khách hàng sau khi bị đánh cắp từ chính sàn giao dịch đó, nhưng ở giai đoạn phát triển của BTC hiện nay, họ không có nghĩa vụ pháp lý để làm như vậy.

Hơn nữa, nếu hành vi trộm cắp tiền điện tử xảy ra là do lỗi bảo mật hoặc mật khẩu trên thiết bị người dùng, thì không có cách nào có thể lấy lại tiền của bạn. Một số ngân hàng thậm chí từ chối làm việc với các khoản tiền có được thông qua các giao dịch tiền kỹ thuật số do chưa có quy định rõ ràng nào.

Lời khuyên về mua bán

Khi giao dịch bằng Bitcoin, bạn cần phải bảo mật, giữ khóa riêng (private key) của mình (có thể so sánh với mã PIN ATM vậy) một cách an toàn nhất và chỉ sử dụng nó khi thực hiện các giao dịch BTC. Khóa riêng có thể được giữ trong ví của bạn, là đây là một  ý tưởng thông minh. Ví dụ, bạn có thể mã hóa ví của mình bằng mật khẩu mạnh, sao lưu ví hoặc chọn chọn hình thức lưu trữ tại ví lạnh (về cơ bản, đây là hình thức lưu giữ ngoại tuyến). Một số sàn giao dịch còn cung cấp tùy chọn “multisig vault” để lưu trữ khóa của bạn. Ngoài ra, các địa chỉ đa chữ ký cho phép nhiều người kiểm soát một phần địa chỉ bằng một khóa chung (public key). Vì vậy, khi ai đó muốn giao dịch Bitcoin được lưu trữ tại địa chỉ đó, sẽ cần có chữ ký của tất cả mọi người. Số chữ ký cần thiết sẽ được thiết lập khi những người liên quan tạo địa chỉ ví.

Cuối cùng, mặc dù hầu hết các sàn giao dịch đều cung cấp dịch vụ ví cho người dùng, các bạn cần phải nhớ rằng đây không phải là hoạt động kinh doanh chính của họ. Ngoài ra, lịch sử tiền điện tử đã chứng kiến rất nhiều trường hợp các sàn giao dịch bị phá sản rồi ôm tiền của người dùng bỏ chay. Vì vậy, trước khi quyết định mua Bitcoin từ một sàn giao dịch nào đó, bạn nên chuyển tiền của mình sang ví riêng để đảm bảo tính an toàn cho nó.

Vậy là chúng tôi đã cung cấp cho các bạn những khó khăn và rủi ro khi mua Bitcoin. Hi vọng rằng, với những kiến thức mà chúng tôi cung cấp, các bạn sẽ biết cách bảo vệ tài khoản của mình. Chúc các bạn giao dịch an thành công!

Investing.vn